Преднамеренные банкроты Булочник, Гудзинский и Белячков

Мастер-банк обанкрочен преднамеренно: к такому выводу пришло Следственное управление УВД по Центральному административному округу Москвы, возбудившее очередное дело против создателей этой финансовой пирамиды. Процедура вывода денег была более чем простой и реализовывалась в 2012-2013 годах с полного согласия менеджмента через выдачу фиктивных кредитов 170 физическим лицам и 200 компаниям, причем задействованные в уголовных схемах граждане зачастую не заключали никкаких договоров, а фирмы носили явные признаки фиктивности. Пока что следствие считает, что ущерб от такого рода противоправной деятельности составляет более 17 млрд руб., но может быть и большей: часть банковской документации бесследно исчезла. Большинство руководителей и владельцев Мастер-банка также подались в бега, поэтому остаются недоступными для следствия.

Как сообщают "Ведомости", среди подозреваемых – бывшие руководители банка. Как известно, около 85% Мастер-банка контролировали Борис Булочник и члены его семьи, 8,36% было у Кирилла Гудзинского, 5,22% – у Геннадия Белячкова. Председателем совета директоров была супруга Булочника Надежда, а сам Булочник занимал пост предправления банка, его сын Александр был его заместителем. В правление Мастер-банка также входили Галина Нагаева, Александр Киселев и Владимир Орлов. Кого именно следствие подозревает в выдаче фиктивных кредитов, в сообщении МВД не говорится, а его представитель сказал, что речь идет о неустановленных лицах. Как предполагают "Известия", в первую очередь к новому уголовному делу будут «примерять» 13 фигурантов предыдущего дела о незаконной банковской деятельности, возбужденного еще в 2012 году. Среди них есть как бывшие совладельцы Мастер-банка так и бывший топ-менеджер Евгений Рогачев, сотрудники ЗАО «Золостбанк» и Мастер-банка. В марте 2012 года оперативники МВД провели 29 обысков по местам работы и жительства фигурантов, в том числе в помещениях Мастер-банка, Золостбанка, АКБ «Стратегия».

Сейчас расследование первого уголовного дела об обналичивании 2 млрд рублей завершено. Среди обвиняемых — бывший вице-президент Мастер-банка Евгений Рогачев, два ведущих экс-специалиста управления по работе с крупным бизнесом этой финансовой структуры Сергей Кормщиков и Игорь Бабич, а также бывший заместитель председателя правления Золостбанка Александр Крюков и экс-начальник отдела межбанковского кредитования того же банка Альбина Плотникова. Четверо фигурантов, включая Рогачева, уже дали признательные показания. В ближайшее время им предъявят обвинение в окончательной редакции, после чего они начнут знакомиться с материалами дела. Рогачев находится под домашним арестом.  

ЦБ отозвал лицензию у Мастер-банка в 2013 г. за проведение сомнительных операций и недостоверную отчетность. Тогда Центробанк направил в банк предписание, в котором требовал пополнить резервы для полноценной работы. Однако этого не произошло, и 20 ноября 2013 года ЦБ лишил Мастер-банк лицензии. Как пояснила решение регулятора председатель Центробанка Эльвира Набиуллина, отрицательный капитал у банка достиг 2 млрд рублей. Впрочем, основной причиной отзыва лицензии стало то, что банк был вовлечен в сомнительные операции. Тогда же в сообщении ЦБ говорилось, что низкое качество активов характерно в первую очередь для кредитов, предоставленных лицам, связанным с бизнесом владельцев банка. Год спустя банк был признан банкротом. Тогда же в суде представители АСВ оценивали дыру в капитале банка в 17,2 млрд руб., хотя первоначальная оценка ЦБ была всего в 2 млрд руб. В конце 2014 г. АСВ выявило недостачу имущества в размере 3,38 млрд руб.: в основном это связано с отсутствием документов по активам на сумму 1 млрд руб., оригиналов кредитных договоров, заключенных с юридическими и физическими лицами на 1,1 млрд руб.

АСВ в качестве конкурсного управляющего банка выявило крупных заемщиков, расположенных на территории Ленинградской области, говорилось в ответе агентства на запрос СМИ в декабре прошлого года. Среди таких заемщиков – ООО «Луксор», ООО «Грин», ООО «Пальмира», ООО «Премьер», ООО «Северная мечта», ООО «Премиум», ООО «Мариньи», занимающиеся производством сельскохозяйственной продукции и девелоперскими проектами, которые до отзыва у Мастер-банка лицензии на осуществление банковских операций своевременно обслуживали свою долги, большинство выданных заемщикам кредитов были обеспечены, в том числе недвижимостью. Однако после отзыва лицензии эти заемщики сразу же прекратили обслуживать долги, а участники приняли решение о ликвидации фирм. Заемщикам-физическим лицам, среди которых оказались, например, обслуживающий персонал самого банкира и менеджеры среднего звена Мастер-банка, при этом объяснялось, что руководству кредитного учреждения срочно потребовались наличные средства. При этом банк некоторое время сам обслуживал такие кредиты, гася задолженность за технических заемщиков, однако потом это делать перестал, и претензии АСВ в итоге были адресованы людям, заключавшим соответствующие договоры.

Выдача технических, заведомо невозвратных кредитов стала основной причиной ухудшения финансового положения Мастер-банка в течение двух лет до момента отзыва лицензии, резюмировало тогда АСВ. И обратилось в правоохранительные органы. На момент отзыва лицензии Мастер-банк входил в сотню крупнейших банков по активам и капиталу.

Александр Булочник вчера не отвечал на письма, связаться с Борисом Булочником не удалось. Покинувший Россию после краха Мастер-банка Борис Булочник одно время находился в Израиле, а сейчас, по данным источников "Ъ", перебрался на свою историческую родину — в Винницкую область Украины.