Миллиард Ковальчука пропал на Кипре

Газппромбанк и банк «Россия» скрывали истинные объемы заблокированных капиталов Кипрский кризис показал не только объемы денежных средств, которые выводились в эту страну из оффшоров, но и «засветил» фамилии наиболее крупных держателей денег в этой одиозной стране. И чаще всего среди других имен звучит фамилия Юрия Ковальчука — крупнейшего акционера банка «Россия», у которого на островных счетах оказался почти миллиард долларов. При этом несколько десятков миллионов долларов на Кипре чуть не потерял Газпромбанк, активы которого в последние годы единолично контролирует Юрий Ковальчук через упомянутый банк «Россия» и смежные структуры. Еще несколько газпромбанковских миллионов, размещенных на счетах в проблемных кипрских финансовых учреждениях, были выведены за несколько дней до замораживания этих счетов местными властями.

Как сообщает Forbes, банк «Россия» мог пострадать от кипрского кризиса, если бы правительство острова не приняло решение разморозить операции «дочек» иностранных банков. Как сообщается в отчете банка «Россия» по МСФО за 2012 год, на дату подписания отчетности (30 мая 2013 года) на депозите в одном из кипрских банков находилось 26,3 млрд рублей денежных средств.

«Крупные вкладчики двух реструктурируемых банков [Laiki Bank и Bank of Cyprus], вероятно, потеряют значительную часть своих вкладов, в обмен на доли в капитале этих банков, — говорится в отчетности банка «Россия». — На 31 декабря 2012 года и на дату подписания настоящей финансовой отчетности у банка имелись средства на депозитных счетах в кипрском банке, не являющемся одним из двух указанных вышеподлежащих реструктуризации банков, в сумме 26 349 024 тысяч рублей, отнесенные к категории денежных средств и их эквивалентов». В отчетности уточняется, что банк не зависит от этих средств и «считает, что после того, как временные ограничения будут сняты, банк получит доступ ко всей сумме этих средств и сможет пользоваться ими в обычном режиме».

Контрольный пакет акций банка принадлежит группе петербургских бизнесменов, которых считают близкими к президенту Владимиру Путину (Юрий Ковальчук — 30%, Дмитрий Горелов и Николай Шамалов — по 10,5%, Геннадий Тимченко — 8%). Структуры «Газпрома» владеют около 16% банка, Алексей Мордашов — 6%.

«Сумма является значительной даже для такого крупного банка как АКБ «Россия», — сказал Forbes заместитель генерального директора рейтингового агентства «Эксперт РА» Павел Самиев. Всего по состоянию на 31 декабря 2012 года объем денежных средств и эквивалентов банка «Россия» составлял 85,4 млрд рублей. Таким образом, на кипрском депозите находилась треть денежных средств банка. Самиев говорит, что в отчетности по РСБУ, которое ранее анализировало агентство («Эксперт РА» рейтингует банка «Россия»), не было указано, что у банка есть какие-либо средства на Кипре. Однако суть операции Самиев пояснить затруднился, уточнив, что агентство должно будет проанализировать отчетность, прежде чем делать выводы. Представители агентства Standard & Poor's, также рейтингующего банк «Россия», от комментариев отказались, сославшись на то, что ранее об этом факте не было известно.

Операции в банках Кипра были заморожен 16 марта 2013 года по требованию Евросоюза, который потребовал «постричь» депозиты в кипрских банках в обмен на финансовую помощь. По данным Forbes, Сбербанк встретил кризис с суммой на кипрских счетах, чуть первышающей 100 000 евро, у «Газпромбанка» оказались замороженным 25 млн евро. Глава последнего Андрей Акимов, по данным газеты Haravghi, за две недели до кризиса закрыл депозит в Laiki Bank на 2 млн евро. ВТБ официально признавал, что суммарный объем клиентских депозитов в его дочернем кипрском «Русском коммерческом банке» (РКБ) на момент начала кризиса составля 2 млрд евро.

Источник, близкий к РКБ, предположил в разговоре, что деньги банка «Россия» не могли находиться в РКБ, поскольку клиентские средства в этом банке были разморожены 13 мая. «Процесс разморозки был постепенным, поэтому нельзя точно утверждать, что все средства всех клиентов были разморожены к этой дате», — возражает вице-президент группы финансовых институтов рейтингового агенства Moody's Евгений Тарзиманов. Агентство не рейтингует банк с апреля этого года, поэтому по сути сообщения банка Тарзиманов ничего пояснить не смог. 

По данным Moody's, сумма депозитов российских корпораций и банков на Кипре составляла  $31 млрд по состоянию на 1 сентября 2012 года. В момент кризиса все банки и компании отрицали наличие у них каких-либо средства на Кипре, масштабы проблем, которые могли  возникнуть у конкретных компаний и банков, если бы соглашение о размораживании деятельности иностранных банков не было достигнуто, начинают проявляться только сейчас.

Тем временем в банке «Россия» отказываются отвечать на запросы с просьбой прояснить сложившуюся ситуацию.