Банк Умахановых оставил без денег дагестанских спортсменов и силовиков

Количество «отмывочных» финучреждений в Дагестане достигло критической точки Центробанк отозвал лицензию у махачкалинского банка «Экспресс», крупнейшей по активам кредитной организации Дагестана (8,5 млрд руб. по итогам III квартала 2012 г.). Поводом стало неисполнение федеральных законов и недостоверная отчетность, к тому же банк скрывал от регулятора потерю капитала.

«Поступившие в январе 2013 г. в Банк России жалобы клиентов банка “Экспресс” свидетельствуют о фактическом прекращении деятельности и неисполнении банком обязательств перед кредиторами. Акционеры кредитной организации не приняли мер по восстановлению ее финансового положения», — говорится в сообщении ЦБ.

Норматив достаточности капитала банка к 1 декабря составил 10,34% при допустимом минимуме в 10%. С начала января в «Экспрессе» проводилась проверка из Москвы. Банк ей противодействовал, сообщил ЦБ в понедельник. 7 января появилась информация о пожаре в помещении архива банка и о том, что сгорела часть документов. Позже сотрудница операционного офиса «Экспресса» заявила «Ведомостям», что пожара не было: «Кто-то неправильно истолковал информацию». Тем не менее 8 января «Экспресс» сообщил на своем сайте, что в соответствии с ограничениями ЦБ приостановил обслуживание населения и выдачу наличных. Там же была размещена памятка, как получить страховые выплаты по вкладам.

На 1 декабря объем вкладов населения составлял 5,6 млрд руб., причем только за один предыдущий месяц их рост составил 15%.

Такое в Дагестане уже случалось. Накануне отзыва лицензии у небольшого Трансэнергобанка объем вкладов вырос более чем в 100 раз — было открыто 6500 счетов на 4,8 млрд руб. Представитель Агентства по страхованию вкладов (АСВ) заявил, что АСВ тщательно исследует информацию о вкладчиках банка.

Центробанк с повышенным вниманием относится к региону, в ноябре — декабре 2012 г. регулятор отозвал сразу три лицензии у банков из Дагестана: помимо Трансэнергобанка это Трастовый банк (бывшая «дочка» «Экспресса») и «Дербент-кредит». Все они активно работали на рынке вкладов. У «Дербент-кредита» три четверти всех вкладов приходилось на одного доминирующего вкладчика.

Тем не менее Дагестан остается одним из ведущих регионов страны по количеству действующих банков, зарегистрированных на его территории. Согласно данным ЦБ на 1 декабря, в Дагестане было 28 местных банков, больше находилось только в Москве (495) и Санкт-Петербурге (39).

Банк «Экспресс», по данным ЦБ, принадлежит 10 гражданам Дагестана — у каждого ровно 10% его акций. Участники рынка считают, что «Экспресс» контролировался семьей вице-спикера Совета Федерации Ильяса Умаханова, однако в его секретариате заявили, что он никогда не был акционером банка. Из раскрытой банком информации следует, что в прошлом году совладельцами «Экспресса» являлись некоторые его родственники: сыновья Мурад (владел 1,11% долей) и Магомед-Салам (20%), а также племянник Султан (1,25%), который сейчас работает зампредом Северо-Кавказского банка Сбербанка (пресс-служба госбанка это подтвердила). Получить комментарии Умаханова или его представителей вчера не удалось.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) недавно обратила внимание полпреда президента в Северо-Кавказском федеральном округе Александра Хлопонина на то, что многие банки региона активизировали обнальные операции, причем владельцами некоторых банков являются известные на региональном уровне политики и топ-менеджеры энергетических компаний. Совокупный объем обналиченных средств в округе за девять месяцев 2012 г. составил около 103,5 млрд руб. (за аналогичный период 2011 г. — 88 млрд). Увеличение объемов обналиченных средств обусловлено значительной концентрацией «обнальных площадок», или, иначе говоря, банков-«прачечных», цитировали материалы ФСФМ «Известия». Комментарии представителя Хлопонина вчера получить не удалось.

Студенты, футболисты и силовики
Часть студентов и сотрудников крупных дагестанских вузов временно лишились своих накоплений из-за отзыва лицензии, сообщило вчера агентство «РИА Новости». Представитель махачкалинского футбольного клуба «Анжи» подтвердил агентству, что у клуба были договорные отношения с банком: «Клуб намерен сегодня обсудить ситуацию, выяснить, что потерял или приобрел в сложившейся ситуации». Он отказался пояснить, были ли открыты счета в банке и какие суммы были на них. Источник, знакомый с ситуацией, рассказал, что на счетах в «Экспрессе» зависли деньги работников бюджетных организаций, местных администраций и некоторых силовых структур.

Татьяна Воронова